Tutorial workflow

Configura un workflow KYC con el asistente visual, desde la identidad del proceso hasta las operaciones que verá el usuario y la confirmación final.

Un proceso Know Your Customer (KYC) permite identificar a un usuario, recopilar evidencias y validar documentación antes de completar un alta, contratación u operación regulada.

Pasos del asistente

El asistente de workflows se divide en tres pasos principales:

palette

El tema visual del proceso, como el logo y los colores, se configura en Paso 1 → Detalles → Tema.

Paso 1: Configuración

Define la identidad del workflow en el panel, su integración técnica y la experiencia de marca que verá el usuario.

Detalles

Asocia el workflow a tu compañía y a la API key que usará tu sistema. También puedes asignar un nombre interno, elegir el tema visual y decidir si los procesos se cierran automáticamente o pasan a revisión manual.

Recolección de datos

Configura qué evidencias y datos técnicos se guardan durante el recorrido: ubicación, grabación de vídeo de la sesión e imágenes adicionales.

Acceso

Regula cómo puede entrar y volver al proceso el usuario: dispositivos admitidos, comportamiento al reanudar, mensaje de bienvenida y doble autenticación.

Controles anti-fraude

Define qué ocurre cuando se detecta fraude durante el proceso y qué bloqueos automáticos se aplican en intentos posteriores.

Bloqueo automático

El bloqueo automático impide que el parámetro configurado pueda realizar futuros procesos. Puedes combinar tres bloqueos independientes: IP, documento de identidad y rostro.

Paso 2: Operaciones

Define qué pasos formarán el proceso del usuario y cómo se comporta cada uno.

El flujo de configuración de operaciones sigue esta secuencia:

Selección de tarjetas → Continuar → Detalle por operación → Configurar cada paso

Selección de operaciones

En la pantalla inicial del paso Operaciones, marca qué pasos formarán parte del workflow.

Home

Home es la primera pantalla del proceso. Informa al usuario del objetivo del workflow y recoge la aceptación de condiciones antes de continuar con el resto de pasos. Casi siempre conviene incluirla.

Documento de identidad

El usuario captura un documento oficial (DNI, pasaporte o TIE) y el sistema comprueba su validez y autenticidad. Aquí defines qué documentos admite el workflow, cómo se capturan y qué controles anti-fraude aplican.

Tipos de documento aceptados

En el panel, el bloque Documentos muestra tres tarjetas para decidir qué documentos oficiales puede usar el usuario:

• Documento de identidad (DNI)
• Pasaporte
• TIE (NIE)

id-card

Debes activar al menos una de las tres tarjetas. Si ninguna está seleccionada, no podrás completar la configuración del documento de identidad ni continuar con el resto de opciones (tipo de captura, exigencia, etc.). Puedes tener varias activas a la vez (por ejemplo DNI + pasaporte)

A continuación, cada tabla describe solo los campos que aparecen cuando activas ese tipo de documento.

Documento de identidad (DNI)

Pasaporte

TIE (NIE)

Opción adicional (DNI o pasaporte)

Configuración

Incluye el tipo de captura y, debajo, la gestión de fallos (solo en Documento de identidad; en Prueba de vida no está en el asistente, véase 3.4).

Ejemplo (gestión de fallos): con captura activa, si el usuario no encuadra el documento, en lugar de Finalizar proceso puedes elegir Captura manual y decidir si esa foto se valida Automáticamente o Manualmente por un operador.

Controles antifraude

Bloque colapsable del panel: Controles antifraude. Agrupa el contraste con bases oficiales y el nivel de exigencia del análisis del documento.

Contraste de la información

Coteja automáticamente los datos extraídos del documento con bases oficiales. Puedes activar ninguna, una o varias a la vez.

Nivel de exigencia

Define cuánta certeza exige el sistema sobre la autenticidad del documento capturado (menos margen de fraude). No equivale a «más rechazos» al usuario legítimo: a más exigencia, más comprobaciones de autenticidad en la captura.

Si eliges Personalizado, además del toggle principal aparecen estos campos en el panel:

Modal «Análisis autenticidad» (configuración avanzada del nivel de exigencia)

Se abre desde el enlace Configuración avanzada dentro de Controles antifraude (tanto en Recomendada como en Personalizado con comprobaciones activas). Tiene una pestaña por tipo de fraude; en cada pestaña configuras las mismas acciones:

Pestañas del modal: Fotocopia · Foto de pantalla · Imagen manipulada · Imagen incompleta · Documento bloqueado (solo si esa comprobación está activa en Personalizado).

Configuración avanzada

Bloque colapsable del panel: Configuración avanzada. Contiene dos grupos: Requisitos e Indicaciones.

Requisitos

Validaciones sobre los datos del documento una vez capturado.

Indicaciones

Ayudas y comportamiento de la pantalla de captura.

Prueba de vida

Confirma que la persona está presente y es real: el usuario realiza gestos ante la cámara o, en modo más simple, una selfie. Suele ir después del documento de identidad para reforzar la identificación.

Configuración

Bloque del panel titulado Configuración. Solo permite elegir el tipo de captura (tarjetas Activa / Estática). No incluye gestión de fallos en el asistente visual (a diferencia de Documento de identidad); si necesitas un recorrido más simple, elige Captura estática desde el inicio.

Controles antifraude

Misma idea que en Documento de identidad: el nivel marca cuánta certeza de que quien está ante la cámara es una persona real (anti-suplantación), no «castigar» más al usuario con rechazos. Máximo rigor endurece comprobaciones biométricas; Máxima fluidez facilita completar el paso.

Opciones adicionales en Controles antifraude

Poderes de representación

Sirve cuando el usuario no actúa a título personal, sino en nombre de una entidad (por ejemplo una empresa). Esta operación comprueba que tiene legitimidad para representarla: bien contrastando datos con el registro oficial, bien pidiendo que adjunte las escrituras de la entidad.

Documentación

Recopila documentación adicional que el documento de identidad no cubre: nóminas, facturas, justificantes, carnet, etc. Cada archivo se configura en el modal Añadir documento (o Editar documento). El asistente separa la operación en dos pasos internos: Tipo → Configuración; solo el documento genérico añade un tercer paso, Instrucciones.

Configuración de la operación

Catálogo de tipos de documento

Tipos disponibles en el selector Añadir documento. Los nombres coinciden con el panel.

Documento genérico

Único tipo con tres pasos en el modal y con todos los campos editables.

Paso Configuración

Valores por defecto al crear un genérico: 3 intentos, 1 archivo mínimo, 10 máximo, Comparar datos desactivada.

Paso Instrucciones (solo genérico)

Textos por idioma (pestañas según idiomas del workflow). Todos los campos son obligatorios en todos los idiomas configurados.

Coherencia con Validación financiera

Si añades Últ. Declaración de la renta o Informe de Vida Laboral en Documentación y activas el mismo origen en Validación financiera, el asistente bloquea la duplicación: solo debe existir un camino para ese dato. Conviene decidir si el usuario lo aporta como documento suelto o como parte de la evaluación financiera, no ambos.

Validación financiera

Permite consultar fuentes oficiales conectando al usuario con su banco, la Seguridad Social o Hacienda. Primero eliges qué quieres comprobar (solvencia o titularidad de cuenta); después, si aplica, qué fuentes estarán disponibles. El usuario sigue un flujo guiado de conexión por cada opción activada.

Tipo de validación

El bloque del panel se titula Tipo de validación. Solo puedes marcar una de las dos tarjetas.

Evaluación solvencia — métodos disponibles

Aparece el bloque Evaluación solvencia con tres tarjetas (todas etiquetadas como Automático en el panel). Debes activar al menos una.

Si el mismo origen ya está pedido en Documentación (p. ej. vida laboral o renta como documento), el panel muestra un aviso y puede deshabilitar ese método para evitar duplicar el paso.

Fin del proceso

Siempre incluido en el workflow (no se elige en tarjetas). Es la pantalla final del proceso: mensaje mientras se procesa el resultado y, si lo configuras, redirección o aviso a tu sistema según el proceso haya sido aprobado o rechazado.

Paso 3: Confirmación

Último paso del asistente. No añades campos nuevos: revisas lo que has definido en Configuración y Operaciones.

Pantalla de revisión

Arriba verás el mensaje «¿Quieres probar el workflow?», con la indicación de que debes guardarlo para comprobar que todo encaja.

La pantalla se divide en dos bloques:

Configuración — Resumen de lo esencial del paso 1: nombre del workflow, tipo de validación (automática o manual), tema visual, y un vistazo rápido a opciones como localización, grabación del proceso, dispositivos permitidos y si el usuario puede retomar el proceso o debe reiniciarlo.

Operaciones — Lista de los pasos que formarán el proceso (Home, documento de identidad, prueba de vida, etc.), en el mismo orden que seguirá el usuario. En cada operación puedes abrir el menú Editar para volver al paso 2 y ajustar esa operación sin empezar de cero. En Fin del proceso también hay un acceso directo a editar.

Puedes volver atrás con el stepper superior (Configuración u Operaciones) para corregir algo. Si pulsas Salir, el panel te avisará de que los datos no se guardarán salvo que ya hayas guardado en una edición anterior.

Resultado

Al finalizar la confirmación, el workflow queda diseñado con su configuración general, sus controles de acceso y anti-fraude, y las operaciones que completará el usuario durante el proceso KYC.